XXXX小额贷款有限公司
ⅩⅩ年度年检自查报告
省、市金融办：
根据X政金字【ⅩⅩ】2号文件关于对小额贷款公司ⅩⅩ年度合规经营情况进行专项检查及上报年度监管分析报告通知的文件精神，并对照《ⅩⅩ小额贷款公司试点管理暂行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司监督管理暂行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司登记管理试行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司财务制度（试行）》等有关文件，我们认真开展了自查，现将有关情况汇报如下：
（一）注册资本到位及运用情况。我公司注册资本5000万元，注册资本金全部到位，主要用于三农、个体户、中小企业贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况。
（二）贷款经营情况。我公司自ⅩⅩ年11月份成立以来，先后发放贷款2415万元，其中三农贷款2175万元，中小企业贷款240万元；其中0-6个月贷款15万元，7-12个月贷款2400万元；贷款利息收入48万元，企业所得税6.5万元，营业税及附加3万元，累计实现利润45万元。
（三）利率执行情况。我公司发放贷款单笔最高利率18%，单笔最低利率9%，平均利率16%。
（四）财务管理情况。我公司依照《ⅩⅩ小额贷款公司财务制度（试行）》制订规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。
（七）人员和内部管理情况。我公司下设有业务部、审查部、财务部三个职能部室；人员共有8人，其中董事长1人、总经理1人、业务部2人、审查部2人、财务部2人；公司由总经理具体运作日常业务，并制订了相应的管理规章制度，对贷款程序进行严格把关，对抵压物进行严格审查，确保把贷款的风险降至最低。
公司现有基本银行账户一个，开户行：中国农业银行单县支行,户名：XXXX小额贷款有限公司，月末余额为：2621万元
附件：1、小额贷款公司基本情况表；
2、小额贷款公司财务状况表；
3、小额贷款公司业务状况表；
4、小额贷款公司合规经营情况表。