投资融资部廉政风险防控管理流程图
风险：1.吃拉卡要，谋取私利；2.审查不细，把关不严，造成贷款损失；3.办事拖拉，缺乏服务意识。防控措施：1.切实加强职业道德和廉洁从业教育；2.严格按规定程序进行贷前审查；3.提高工作效率，树立服务意识；4.加强对贷款的跟踪调查，发现异常及时采取措施，确保贷款安全。风险：1.缺失工作责任心，对投资企业监管不力，对投资企业的经营监管不力，对投资企业的经营状况不清。防控措施：1.切实加强工作责任心，忠诚敬业；2.落实专人加强监管，随时了解和掌握投资生产企业状况；3.发现投资企业生产经营异常要迅速做出反映，维护公司利益。投 资 管 理委托资产管理定期查验账实相符登记造册建立台账风险：1.收受好处考察不严，情况不准，造成投资损失；2.市场调查不细，前景预测不准，导致投资失误。防控措施：1.严守职业道德，廉洁自律；2.客观真实反映考察情况，不断提高市场预测能力；3.项目或企业考察必须两人以上进行。回收并归还贷款接受企业贷款申请融资贷款审查并申请贷款查验贷款到账情况跟踪贷款使用情况委托发放贷款签订“四方”协议风险：收受好处或缺失工作责任心，不能及时准确参与红利分配，损害公司利益。防控措施：增强工作责任心，掌握投资项目盈利情况，及时足额分回红利。收取投资分红收取投资分红每委调查经营情况原有投资项目登记造册建立台账承办投资具体事项提交公司集体研究提出投资建议意见新投资项目参与项目考察论证按规定进行管理投
融
资
部
风险：1.吃拉卡要，谋取私利；2.审查不细，把关不严，造成贷款损失；3.办事拖拉，缺乏服务意识。
防控措施：1.切实加强职业道德和廉洁从业教育；2.严格按规定程序进行贷前审查；3.提高工作效率，树立服务意识；4.加强对贷款的跟踪调查，发现异常及时采取措施，确保贷款安全。
风险：1.缺失工作责任心，对投资企业监管不力，对投资企业的经营监管不力，对投资企业的经营状况不清。
防控措施：1.切实加强工作责任心，忠诚敬业；2.落实专人加强监管，随时了解和掌握投资生产企业状况；3.发现投资企业生产经营异常要迅速做出反映，维护公司利益。
投 资 管 理
委托资产管理
定期查验账实相符
登记造册建立台账
风险：1.收受好处考察不严，情况不准，造成投资损失；2.市场调查不细，前景预测不准，导致投资失误。
防控措施：1.严守职业道德，廉洁自律；2.客观真实反映考察情况，不断提高市场预测能力；3.项目或企业考察必须两人以上进行。
回收并归还贷款
接受企业贷款申请
融资贷款
审查并申请贷款
查验贷款到账情况
跟踪贷款使用情况
委托发放贷款
签订“四方”协议
风险：收受好处或缺失工作责任心，不能及时准确参与红利分配，损害公司利益。
防控措施：增强工作责任心，掌握投资项目盈利情况，及时足额分回红利。
收取投资分红
收取投资分红
每委调查经营情况
原有投资项目
登记造册建立台账
承办投资具体事项
提交公司集体研究
提出投资建议意见
新投资项目
参与项目考察论证
按规定进行管理
投
融
资
部
融资担保工作业务流程
受理货款担保申请
受理货款担保申请
审查相关资料
审查相关资料
进行资信调查
进行资信调查
报审贷委员会审议通过
报审贷委员会审议通过
业务部门审批
业务部门审批
合同会签
合同会签
银行放款
银行放款
跟踪调查贷款使用情况
跟踪调查贷款使用情况
回收贷款
回收贷款
按规定每年末将相关资料组卷归档
按规定每年末将相关资料组卷归档